テクノロジーが進化するにつれて、サイバー犯罪者が使用する手法も進化します。オンライン詐欺はますます巧妙化しており、新たな戦術や戦略が驚くべき速さで登場しています。懸念される展開として、詐欺グループの増加が挙げられます。これは、複数のユーザー、デバイス、IP、その他のエンティティを動員して、現実世界とオンラインの両方で詐欺を実行する高度な攻撃です。
詐欺グループは、さまざまな組織が協調して活動しているため、従来のセキュリティ対策にとって大きな課題となります。この調整により、脆弱性を正確に悪用し、より効果的に運用を拡大することが可能になります。従来のセキュリティ システムは、通常、個別の不正行為や既知の不正行為を検出して防止するように設計されており、詐欺グループの集団的行為を特定して軽減することが困難な場合がよくあります。
オンラインビジネスにとって、これは多面的な脅威となります。詐欺グループは直接的な金銭的損失を引き起こすだけでなく、顧客の信頼を損ない、ブランドの評判を傷つける可能性もあります。こうした活動の複雑さと規模は、Web 環境ではさらに悪化し、1 人の個人が複数のアカウントやユーザーを作成して組織化し、大規模な詐欺計画を実行できるようになります。このブログ記事では、詐欺グループがオンラインでどのように機能するかについて説明し、Transmit Security の Mosaic が、これらの高度なサイバー犯罪者によって引き起こされる損失や評判の失墜と闘い、防止するための包括的なソリューションをどのように提供するかについて説明します。
詐欺グループの脅威の状況
デジタル詐欺グループの悪名高い例としては、 2,400万ドルの個人情報窃盗による税金還付金詐欺グループ事件が挙げられます。懲役15年の判決を受けた首謀者は、盗んだ個人情報を使って不正な納税申告書を提出し、還付金を請求する計画を画策した。この作戦は政府に多大な経済的損失をもたらしただけでなく、個人情報が漏洩した無数の個人にも影響を与えた。このような事例は、詐欺グループの深刻な結果と、同様の事件を防ぐための強力で独創的なセキュリティ対策の重要性を浮き彫りにしています。
詐欺グループは、現実世界とデジタル世界の両方の脆弱性を悪用して、さまざまな方法と戦術を採用しているため、被害者が犯罪者への支払いを承認するように騙し取る承認プッシュ支払い（APP）詐欺や、フィッシング詐欺、個人情報窃盗、マネーミュール、組織的攻撃などのさまざまな種類のオンライン詐欺などの活動に従事する可能性があります。
詐欺グループの組織力と機知に富んだ能力により、標準的なセキュリティ ツールで対抗するのは特に困難です。前述のように、オンライン詐欺グループは高度な技術を駆使して従来のセキュリティ対策を回避します。悪意のある行為者は、市場で入手可能なほとんどのソリューションを混乱させることができる詐欺組織のグループを構築する可能性があります。本物のデータと偽のデータを混ぜて複数のアカウントを作成し、さまざまな IP アドレスを使用してブロック リストを回避し、さまざまな実在のデバイスと仮想のデバイスを登録して、複雑な詐欺行為のネットワークを構築します。
Web アプリケーション ファイアウォール (WAF) やボット管理システムなどの従来の分離されたソリューションでは、このような詐欺を検出して防止することができないことがよくあります。これらのツールは通常、個々の脅威に対処するように設計されており、詐欺グループの集団的かつ欺瞞的な行動を特定できる機能を備えていない可能性があります。詐欺師は実際のデータを使用して一見正当なユーザーを装う可能性があるため、静的なルールや署名ベースの検出に依存する防御をすり抜けることができます。
したがって、詐欺グループに効果的に対抗するには、企業はリアルタイム分析と組み合わせたシステムの総合的な把握が必要です。このアプローチにより、セキュリティ チームは組織的な不正行為を示すパターンや異常を検出できます。組織は、エコシステム全体にわたってユーザーの行動、IP アドレス、デバイスのアクティビティ、インタラクションを監視することで、詐欺行為を共謀して行っているアカウントを特定できます。このような状況では、機械学習とAI を活用した行動指標を統合した最先端のソリューションだけが、詐欺グループの活動の微妙な兆候を識別できます。
Transmit Security が詐欺グループと戦う方法
Transmit Security は、ID 管理と詐欺防止に最先端のアプローチを採用しています。増加する詐欺グループの問題に対処するために、当社は他の CIAM プラットフォームが提供できるものをはるかに超えるソリューションと機能に賭けています。
まず、Mosaic プラットフォームは高度な検出アルゴリズムと機械学習 (ML) を活用して、詐欺グループの先手を打つことができます。常に進化を続ける当社の検出および対応サービスは、何百万ものユーザー リクエストを継続的に分析し、不正行為を示すパターンや異常を特定します。ML の力を活用することで、システムは時間の経過とともに改善され、検出された不正行為の試みや不正行為の確認または拒否から学習して、精度と有効性が向上します。この動的なアプローチにより、プラットフォームは新たな詐欺手法の出現に応じて適応し、最も高度で複雑な詐欺グループに対しても強力な保護を提供できるようになります。
しかし、当社のシステムは単なる検出をはるかに超えた機能を備えています。Transmit Security は、不正行為を検出した後、強力な検出後機能と高度な対応メカニズムを提供して、セキュリティをさらに強化し、ビジネス成果を改善し、より優れた CX を提供します。このプラットフォームは、AI を活用した分析と ML を継続的に活用して検出プロセスを強化し、詐欺の性質と範囲に関するより深い洞察を提供します。この情報を正確かつ効果的に処理することは、詐欺グループが使用する手口 (MO) を理解し、将来の攻撃を防ぐ戦略を策定するために不可欠です。
Mosaic の包括的な分析ツールを使用すると、組織は会話型クエリとすぐに使用できる洞察を使用して履歴データを分析し、新たな脅威を示唆する可能性のある傾向を特定できます。この情報を活用することで、企業はセキュリティ対策を改善し、詐欺師の一歩先を行くことができます。さらに、このプラットフォームは、非常に必要なグラフ視覚化など、セキュリティ チームが調査結果を伝達し、情報に基づいた意思決定を行うのに役立つ詳細なレポートと視覚化を提供します。
グラフ分析は、詐欺グループと戦うための最も効果的な戦略の 1 つです。グラフは、トランザクションやアクセス データなどのさまざまなエンティティ間の関係を視覚的に表現し、デバイス、ユーザー、IP、地理的位置などの間の疑わしい接続やパターンを簡単に識別できるようにします。不正行為検出の文脈では、グラフは従来の分析方法では見えない複雑な相互作用のネットワークを明らかにすることができます。
たとえば、トランザクション履歴とアクセス ポイントをマッピングすることで、Transmit Security は、疑わしい数のデバイスや異なる地理的な場所を使用した、異なるアカウントまたは同じアカウントによる協調的な取り組みを示唆するアクティビティのクラスターを識別できます。これらのグラフは、一見無関係なエンティティ間のつながりを強調し、セキュリティ チームが不正行為の中心となるノードを特定できるようにします。これは詐欺グループの特定に役立つだけでなく、その手口を理解するのにも役立ち、より的を絞った効果的な対策が可能になります。
さらに、グラフ分析は、ネットワーク全体のデータとトランザクションの流れを視覚化することで、合成 ID や侵害されたアカウントの検出を容易にします。Transmit Security は、これらの接続の複雑さを調査することで、不正行為の発生源を正確に特定し、リスクを軽減するための予防策を講じることができます。
最後に、タイムリーな介入を確実にするために、当社のプラットフォームは顧客にリアルタイムのアラートとプッシュ通知を提供します。疑わしいアクティビティが検出されると、プラットフォームは関係する関係者に直ちに通知し、潜在的な脅威に迅速に対応できるようにします。これらのアラートは、重大な損害が発生する前に企業が対策を講じることができるため、詐欺グループによる計画の実行を防ぐために非常に重要です。
モデルケーススタディ: 詐欺グループとの戦いにおける Transmit Security の成功事例
当社のプラットフォームが詐欺組織の活動を効果的に検出し、阻止する方法を説明するために、次の架空のケースを考えてみましょう。
システムが、以前の悪意のある動作に類似したパターンを持つ疑わしいアクティビティを検出したとします。これは、これらの活動が同じ主体によって組織されている可能性が高いことを示唆しています。
セキュリティインサイトページ
疑わしいアクティビティの通知を選択すると、セキュリティ インサイト ページに、次のような悪意のある動作を検出するために使用される詳細なグラフが表示されます。
詐欺グループのグラフ表現
このグラフは、同じユーザーに接続されたエンティティとトランザクションの数が異常に多いことを示し、組織化されたアクションの可能性を示しています。これは極端な例ですが、奇妙に結びついた小規模な組織のネットワークも、詐欺組織の活動を示唆する可能性があります。
不審な方法で接続された奇数のエンティティとトランザクションのネットワーク
上記の両方のグラフは、さまざまなデバイス、ユーザー、IP、およびその他のエンティティをリンクする多数のトランザクションを簡単に示しており、詐欺グループが活動していることを示唆しています。このビューを通じて、詐欺アナリストは侵害されたエンティティを効果的に特定し、それらに関連するデバイス、ユーザー、または IP アドレスをブロックして、詐欺グループの活動を軽減することができます。さらに、当社のプラットフォームは、詐欺キャンペーンと同様のリスク指標を持つ不正行為を自動的に検出してフラグを立てるため、詐欺の検出、軽減、防止に関してより広い視野とより効果的な措置が可能になります。
金融業界における当社の主要クライアントの 1 社は、これらの高度な機能を活用して、巧妙な詐欺グループに対抗することに成功しました。
2024年の初め、銀行のセキュリティチームは不審な活動に気づきました。当社のプラットフォームの強力なツールは、より広範な詐欺ネットワークを検出し、デバイス、ユーザー、IP 間の複雑なつながりを明らかにしました。この自動化された詳細な分析により、侵害を受けたエンティティを迅速に特定してブロックし、同様の不正行為の発生を防ぐことができました。
この成功事例は、当社の技術の有効性と、検出および対応サービスを継続的に改善する当社の研究チームの専門知識を強調しています。当社のプラットフォームは面倒な作業のほとんどを自動化し、不正対策チームが戦略的な意思決定に集中できるようにします。銀行は、当社の高度なツールとチームの専門知識の両方を活用して、詐欺防止の取り組みを強化し、迅速かつ断固とした行動をとることができました。
詐欺グループからビジネスを守ります
詐欺グループの巧妙な脅威に対抗するには、従来のセキュリティ対策だけでは不十分です。Transmit Security の包括的なプラットフォームは、高度な AI ベースのアルゴリズム、機械学習、リアルタイム分析を活用して不正行為を検出し防止することで、これらの課題に対する強力で適応性の高いソリューションを提供します。当社の総合的なアプローチにより、企業はサイバー犯罪者の一歩先を進み、デジタル資産を保護し、顧客の信頼を維持し、ブランドの評判を守ることができます。
Mosaic プラットフォームは、詐欺グループと戦うだけでなく、モジュール式アーキテクチャ、高度な ID 検証、さまざまな方法による真のパスワードレス認証、他のサービス プロバイダーでは利用できない (当社が発明して以来)強力な ID オーケストレーション エンジンを提供します。これらの機能により、企業はセキュリティ対策をカスタマイズおよび拡張し、高い統合コストと労力を回避し、安全でユーザーフレンドリーな環境を確保できます。
当社の高度な文書検査、生体認証マッチング、自動身元調査により、ユーザー ID の信頼性が確保される一方、当社のオーケストレーション エンジンにより、ID、認証管理、不正防止の融合が可能になり、柔軟性、拡張性、安全性に優れたアプリケーションが実現します。
Transmit Security のソリューションが組織のセキュリティ体制をどのように強化できるかについて詳しくは、今すぐデモをリクエストしてください。弊社のパーソナライズされたプレゼンテーションでは、これらの機能を統合することで、詐欺やその他のサイバー脅威に対する強力な防御を構築し、長期的なセキュリティと運用効率を確保できることを学びます。
