詐欺行為の管理の領域では、当事者が氷山の一角に現れても検出されません。不正行為のアナリストは、絶えず進化する環境下で事業を展開する多数の企業に調査を実施しており、 80%の企業が2023年に支払い詐欺の攻撃または試みに直面しており、昨年のAFP（金融専門家協会）による2024年の不正行為と支払い管理に関する調査と比較して15ポイントの増加となっている。
予防的保護、事件管理、調査、報告、脅威軽減対応の調整などすべての責任を負っているアナリストは、常に進化する詐欺戦術について常に最新の情報を入手しています。このブログでは、詐欺行為の管理に対する統一されたアプローチが、ユーザーの経験を損なうことなく、機会を利用してセキュリティを向上させることができるかどうかを検討しています。
詐欺行為の管理に対する断片的なアプローチの脆弱性
詐欺防止および切断された個人情報管理ツールは、無効にできるものばかりではなく、詐欺師が悪用する可能性のある失敗もさらに多く生み出しています。たとえば、このシステムは個人情報の検出には適していませんが、不正な支払いスキームを偵察するには不十分です。
ここに来る：
- 一貫性のないユーザーエクスペリエンス: セキュリティ対策はチャネルごとに異なるため、クライアントをルーティングできなくなり、全体的なエクスペリエンスが低下します。
- 運用コストの増大: 不正行為検出システムの管理にはリソースと重要な調整が必要であり、これによって運用予算が増加する可能性があります。
- データ サイロ: 統合の失敗により、不正行為に関する重要な情報システム間での共有が阻止され、不正行為検出アルゴリズムの有効性が低下します。
なぜ詐欺の完全な管理が重要なのか
詐欺行為の管理は、詐欺に対する唯一の障壁ではなく、顧客の信頼と企業の誠実さにとって重要な要素です。サイロ型詐欺管理システムは、支払詐欺、ATO（アカウント管理局）詐欺、または新規アカウントの作成に伴う詐欺など、特定の詐欺の種類に集中しています。しかし、このアプローチは、日々の取引の数値的相互関係を無視しており、詐欺師によって悪用される脆弱性と顧客エクスペリエンス (CX) への悪影響を誘発します。
詐欺事件の管理には、内部プロセスの責任と対応能力、個人のケースのデータの統合と進捗状況の追跡、そして詐欺のスキーム把握のための複数のソースから提供されたデータの分析が必要です。これらの要素は、詐欺師がさまざまな方法論を継続的に進化させ、組織が先進的なアプローチで機敏かつ包括的に行動する上で重要です。
最も重要な脅威に迅速に対応し、リソースを効率的に活用するには、優先度の高い問題や重大な攻撃をリアルタイムでフィルタリングすることが不可欠です。詐欺行為や攻撃のモードに関する視覚化を作成することで、組織が詐欺行為複合体を特定して理解し、要素の検出と将来のインシデントの防止を容易にするのに役立ちます。
リスクと信頼の調整により、リスクに関する意思決定のコストを統一し、リスクに基づいてコースを最適化し、不正行為が迅速に検出され、対処されるため、正当な顧客との摩擦を最小限に抑えることを保証します。意思決定の価値を増し、セキュリティメカニズムを監視し、将来の攻撃に備えることは、組織が新たな脅威に適応し、脆弱性を軽減するプロセスを継続することです。
これらのコンポーネントを堅牢なシステムに組み込むことで、組織は、短期的な脅威にのみ対応し、長期的な詐欺の防止と検出のために永続的な基盤を構築する堅牢な詐欺管理ソリューションを利用できるようになります。この完全なアプローチは、金融機関の活動を保護し、顧客の信頼を維持し、規則の遵守を保証するために不可欠です。
Transmit Security による詐欺行為
Transmit Security は、さまざまなシステム管理に関連する問題を巧みに操作し、詐欺行為の管理の脅威をすべて排除する包括的なソリューションを提供します。この統合プラットフォームは、ライセンス、メンテナンス、および複合体の開発努力とクロノファージデータの相関関係を必要とする複数のシステムの統合に関する運用カウントを分析する能力をアナリストに提供します。ソリューションを統合し、手動タッチを削減すると、デバイスが待機時間を削減し、データベース サイロの結果としての検出の欠落を解消できるようになります。
詐欺行為防止に関するプラットフォームの主な機能は次のとおりです。
- 分析ライン外での急速かつ急速な処置: リンク分析マニュアルを使用して時間と労力を削減し、詐欺行為を視覚化してキャンペーンを検出します。オフラインで分析すると、調査の優先順位を決定し、詐欺のスキームに対応する大量のデータを分析できます。
- 調査は、可視性が統一され、IA に基づく分析によって簡素化されています。 すべての危険な兆候を示すカスタマイズされたボード テーブルの関連情報にすばやくアクセスできます。IA に基づく分析を使用して、開発者の依存度を減らしながら、自然言語でのリクエストを実行します。
- ケース管理による迅速な解決:ケースのデータを独自のインターフェースで統合し、最高の追跡性と最高のコラボレーションを実現します。容疑者の行動の兆候や詐欺行為が続くかどうかを自動的にブロックする機能を使用してレポートを簡素化します。
- 自動化された作業フローを備えた合理化された内部プロセス: 不正操作の「Playbook」（メソッド、プロセス、ステップの標準をまとめたもの）を使用して、無効な操作を排除し、反復的な操作を自動化します。さまざまなツールを統合し、必要に応じて作業フローを作成し、応答戦略を自動化します。
- オーケストレーションによる開発努力の削減: リスクサインを統合したローコード ツールを使用して、リスクに基づく意思決定を簡素化します。複数のポリシー バージョンをテストおよび並行して展開し、KPI を最適化して、統合オーケストレーションを使用してユーザーのライフ サイクルを管理します。
不正行為の管理がリアルタイムで検出されないように、Transmit Security は不正行為対策センターにアナリストを配置し、あらゆる規模またはレベルの能力を持つチームに、所有数を減らすことですべての検出能力を向上させるよう求めています。
結論: 戦略上必須
昨今の詐欺環境の混乱に対処するには、詐欺行為の管理に特別なテクニックは必要なく、むしろ戦略的に行う必要があります。不正行為を防止するための総合的なアプローチを採用している企業は、不正行為を保護し、業務効率を高め、顧客の信頼を維持するのに最適です。
さらに、 Bout en Bout の詐欺行為防止管理の使用例を参照してください。これにより、Transmit Security がお客様のニーズと職業に適したソリューションになるかどうかがわかります。
